C'est un nouveau coup dur pour Wall Street et le monde de la finance. Bernard Madoff, un célèbre conseiller en investissement, a été arrêté jeudi 11 décembre par le FBI. Ce que l'on reproche à l'ancien patron du Nasdaq? Rien de moins qu'une fraude à 50 milliards de dollars. Ce qui risque bien d'en faire la plus grande arnaque de l'histoire de la finance, selon le Wall Street Journal. A 70 ans, Bernard Madoff était considéré comme une référence, voire une légende dans le monde de la finance.
Les victimes ne sont pas encore toutes identifiées et le montant des pertes n'est pas non plus connu avec précision. Mais des noms ont commencé à circuler samedi. La BNP Paribas, la banque japonaise Nomura Holdings Inc. et la Neue Privat Bank de Zurich seraient exposées aux côtés de hedge funds et de dizaines d'investisseurs privés américains, écrit le Wall Street Journal. En outre, des investisseurs espagnols seraient touchés à hauteur de plus de 3 milliards de dollars, selon plusieurs journaux espagnols. Plus particulièrement un fonds de la banque Santander, pour un montant de 3 milliards.
La place financière de Genève serait aussi touchée à hauteur de 5 milliards de dollars, d'après le quotidien suisse Le Temps. "90% des sociétés de gestion alternative à Genève avaient une exposition à Madoff", affirme une source citée par le journal suisse. Ainsi, l'Union bancaire privée, numéro un mondial des fonds de hedge funds, "risquerait de perdre au moins un milliard", assure Le Temps. Une information qu'a refusé de commenter l'institution.
Comment Bernard Madoff a-t-il pu tromper tout le monde? En fait, le montage frauduleux date des années 1960, d'après le FBI. Le financier avait créé à l'époque une société parallèle garantissant des rendements très élevés, dont les placements étaient réservés à des clients sélectionnés sur le volet. "Madoff générait 8 à 12% d'intérêts par an, quelques soient les aléas de la conjoncture", révèle un investisseur cité par le Wall Street Journal. Sa très bonne réputation et le prestige de ses clients lui ont permis d'attirer au total 17 milliards de dollars d'encours.
Système Ponzi
Cette arnaque porte le nom de son inventeur, Charles Ponzi. Cet immigré italien, un financier véreux, avait trompé des milliers d'épargnants dans les années 20. Il leur promettait des rendements extraordinaires, jusqu'à 40% en 90 jours. Un système qui ne fonctionne que tant que des investisseurs ne retirent pas massivement leur fonds, les intérêts des uns étant payé avec le capital des autres.
La chute de près de 40% des marchés boursiers a probablement fait s'effondrer la pyramide cachée de Madoff, ses clients retirant massivement leurs avoirs. D'après le FBI, le financier a révélé l'énorme arnaque mercredi à ses employés de sa société officielle Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Il a ajouté devant eux qu'il "était fini, n'avait plus rien et avait perdu environ 50 milliards de dollars". Bernard Madoff a été libéré jeudi soir après versement d'une caution de 10 millions de dollars.
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